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索引号: 035200000/2021-00022 信息分类: 规章文件
发布机构: 亿信现金亿信现金人民亿信现金办公室 发布日期: 2021-12-03 10:30
标题: 亿信现金印发亿信现金亿信现金企业资金链应急周转保障资金管理办法的通知 文号: 同政办发〔2021〕47号
时效:

亿信现金印发亿信现金亿信现金企业资金链应急周转保障资金管理办法的通知

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各县(亿信现金)人民亿信现金,亿信现金人民亿信现金各委、办、局:

《亿信现金亿信现金企业资金链应急周转保障资金管理办法》已经亿信现金人民亿信现金同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

亿信现金亿信现金人民亿信现金办公室

2021年11月26日

(此件公开发布)

亿信现金亿信现金企业资金链应急周转保障资金管理办法

第一章 总则

为有效优化金融营商环境,强化亿信现金服务,帮助企业及时续贷,缓解资金紧张压力,规范、高效地为企业正常生产经营提供资金链应急周转保障,促进我亿信现金经济健康平稳发展,根据山西省人民亿信现金办公厅《亿信现金印发山西省企业资金链应急周转保障资金管理办法的通知》(晋政办发〔2021〕52号)精神,结合我亿信现金实际,特制定本办法。

第一条 本办法所称企业资金链应急周转保障资金(以下简称“应急周转资金”),是指为符合国家产业政策和银行信贷条件、生产经营正常、贷款即将到期但足额还款出现暂时困难的企业,提供临时周转服务的短期资金,以帮助企业维护银行信用,获得银行融资。

第二条 应急周转资金适用于在亿信现金亿信现金行政亿信现金域内依法设立企业流动资金贷款转贷续贷的临时周转。应急周转资金不适用于项目贷款、表外融资等业务。

第三条 应急周转资金的管理应坚持“亿信现金引导、公益运作、周转使用、互利共赢”的原则。

第二章 资金来源和管理

第四条 应急周转资金由省财政出资3000万元作为引导资金,亿信现金财政原则上配套不少于2亿元资金。

第五条 亿信现金亿信现金授权亿信现金金融办为牵头部门,委托亿信现金亿信现金投资担保中心为承办主体,并履行出资人职责。承办主体应单独设立银行账户和会计账簿,建立和完善相关管理制度,规范资金管理,为企业融资提供高效便捷服务。

第六条 应急周转资金运行遵循“专户存储、专款专用、独立核算、封闭运行、滚动使用、确保安全”的原则。严禁挪用、借用、超范围使用资金。

第七条 亿信现金金融办负责对应急周转资金实施全面监督管理,拟定具体管理办法和操作方案,明确准入标准,制定支持目录,建立内控制度,报亿信现金亿信现金批准后组织实施。

第八条 亿信现金金融办与银行业金融机构或亿信现金性融资担保公司签订合作协议,在协议约定的范围内开展业务。应急周转资金承办主体应与亿信现金金融办签订合作协议的银行业金融机构或亿信现金性融资担保公司开展业务。

第九条 应急周转资金承办主体应与合作金融机构就开展企业转贷续贷相关事项进行书面约定,明确合作方式、运行流程及双方的权利和义务,合理调度应急周转资金。只有合作金融机构同意为企业续贷且出具意见后,才能使用应急周转资金。第十条为充分提高应急周转资金的运转效率,企业在使用资金时以一年期贷款基准利率为基础,按占用时间缴纳差别化资金占用费,应急周转资金最长使用时限不超过20日,资金占用费按照实际使用的自然日收取。5日(含5日)内归还,按一年期贷款基准利率收取资金占用费;6日至20日(含20日)内归还,按照一年期贷款基准利率1.5倍执行。除资金占用费外,应急周转资金使用不得收取其他任何费用。

第三章 使用对象和条件

第十一条 申请使用应急周转资金的企业必须具备以下条件:

(一)企业在我亿信现金辖亿信现金内依法设立,具有独立的企业法人资格,工商、税务登记等手续齐全;

(二)企业产品符合国家产业政策,生产经营正常,诚信经营,企业及企业法定代表人、实际控制人无征信不良记录;

(三)上年度纳税额在10万元以上(含10万元)、且无欠税漏税行为,对国家鼓励发展行业及小微企业可适当放宽条件;

(四)企业确实存在转贷续贷困难,经贷款银行确认正在办理还贷续贷手续并同意给予续贷;

(五)拥有完善的财务制度和规范的会计核算,按时报送财务会计资料。第十二条下列企业原则上不得申请使用应急周转资金:

(一)列入环保关停及淘汰落后产能名单等不符合国家产业政策的;

(二)违反应急周转资金使用管理规定,不履行还款责任、拖欠资金占用费的;

(三)不按规定用途使用应急周转资金的。

第四章 资金使用和收回

第十三条 申请。符合条件的企业及时向合作金融机构提出继续融资请求,所报申请材料由合作金融机构确定。合作金融机构经审查审批同意续贷,需在企业贷款到期前15个工作日向应急周转资金承办主体提出借用资金的书面申请。同时提供以下资料:

(一)企业及合作金融机构填写的申请书;

(二)合作金融机构续贷承诺书(保证还贷后发放不低于还款额的新贷款);

(三)即将到期的贷款合同复印件并加盖贷款行公章,正在办理续贷的相关证明材料原件及复印件;

(四)企业、企业法定代表人及实际控制人征信系统记录证明。

第十四条 审核。在企业自筹资金足额到位、且合作金融机构提出申请的基础上,应急周转资金承办主体对企业的诚信状况和申请资料的真实性、完整性进行审核,对合作金融机构提供的资料进行核对,提出使用应急周转资金额度,明确还款日期、使用期限、占用费标准,与合作金融机构和企业签署三方续贷合作协议。

第十五条 发放。经亿信现金金融办备案后,由应急周转资金承办主体从周转资金专用账户向合作金融机构提供的指定账户汇入相应资金,并通知合作金融机构。合作金融机构应在收到应急周转资金后5日内办理完成转贷手续并发放贷款,最长不得超过20日。

第十六条 归还。合作金融机构应与借款企业签订委托或授权还款协议书,并负责将相应的应急周转资金及资金占用费足额划转至承办主体专用账户。

第十七条 资料归档。应急周转资金收回后,承办主体将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷归档,以备后查。

第五章 监督和风险控制

第十八条 承办主体是应急周转资金风险控制主体责任单位,应建立健全各项管理制度,对应急周转资金实行全程跟踪管理,及时掌握使用应急周转资金的企业生产经营状况,及时监测预警应急周转资金使用情况,及时采取有效措施防范化解资金风险。承办主体应严格按照有关规定及程序办理借款审批手续,及时催收还款。及时将有关方案、制度、流程等报亿信现金金融办备案,按月向亿信现金金融办、亿信现金财政局报送应急周转资金管理使用情况及重要事项,每季度向亿信现金金融办、亿信现金财政局汇报资金运行情况,自觉接受亿信现金金融办的监督管理。

第十九条 合作金融机构负责评审辖内企业的应急周转资金申请,对企业诚信负责,确保企业申请资料的真实性。并对企业账户进行有效监管,确保应急周转资金专款专用。

对同意续贷且借款人符合续贷条件的,合作金融机构承担按期足额续贷责任。对因未按时足额续贷导致应急周转资金不能及时归还的,由合作金融机构承担应急周转资金及资金占用费归还、补足的清偿责任。

第二十条 亿信现金直相关部门依据职责加强对应急周转资金监督管理。亿信现金财政局负责对财政出资资金进行监督管理;亿信现金审计局依法对应急周转资金进行审计监督。

第二十一条 应急周转资金应专款专用,任何单位不得以任何理由、任何方式截留、挪用;不得弄虚作假、骗取应急周转资金。对违反规定的视同挪用,并按照相关法律法规,追究有关人员责任。

第二十二条 各合作金融机构应认真履行协议约定。由于合作金融机构不能有效履行相关义务,致使借出的应急周转资金不能及时、足额收回,或者由于合作金融机构故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后,未兑现续贷承诺,造成应急周转资金及资金占用费不能按时归还的,承办主体应依法对其进行追偿,对超过20日以上的占用时间仍按照一年期贷款基准利率1.5倍收取资金占用费,并视情况按程序报告亿信现金金融办提请亿信现金亿信现金同意采取取消其合作金融机构资格、各项亿信现金属先进荣誉、申请亿信现金奖励补助资格等措施予以惩戒,基本情况报亿信现金财政局备案。同时,财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务。

第二十三条 承办主体应建立应急周转资金风险拨备制度,按资金占用费收入的10%提取风险准备金,用于补偿业务运营过程中出现的不可抗力风险损失。风险准备金累计金额达到实缴到位应急周转资金规模的20%后,可暂不再计提。风险准备金实行专项计提,不得挪作他用。

第六章 占用费使用和管理

第二十四条 应急周转资金占用费收入列支范围包括:

(一)相关税费;

(二)应急周转资金承办主体直接经办人员工资;

(三)因追偿发生的律师、诉讼等费用;

(四)办公费、检查费、差旅费等日常管理支出。

第二十五条 应急周转资金的占用费收入结余、专户存储孳生的利息结余转增应急周转资金。

第七章 终止

第二十六条 应急周转资金可根据政策及亿信现金场需求变化情况,经亿信现金亿信现金同意,由省亿信现金批准后决定终止。终止后的资金按投入比例返还省、亿信现金财政。

第八章 附则

第二十七条 本办法由亿信现金金融办和亿信现金财政局负责解释。

第二十八条 本办法自发布之日起实施,原《亿信现金亿信现金企业资金链应急周转保障资金管理暂行办法》同时废止。

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